新疆维吾尔自治区图书馆

2003年7月8日，人民银行地区中心支行下发《阿勒泰地区金融机构反洗钱工作和大额现金管理办法》和《反洗钱非现场监管办法（试行）》，福海县联合社积极贯彻执行，依据两个《办法》，及时制定反洗钱相关制度。县联合社要求全体员工深刻领会上级文件精神实质，切实提高对现金管理工作重要性的认识，提出在反洗钱工作中坚持以下制度：（1）建立健全反洗钱内控制度，坚持现金管理“一把手”负责制；（2）健全现金管理岗位责任制，加强对大额现金和可疑现金支付交易的管理；（3）严格执行大额现金支付登记管理制度，按规定建立大额支付登记台账，对大额现金支付实行分级审批制度；（4）建立异常大额现金支付登记备案制度，必要时进行追踪调查分析；（5）严格执行大额现金交易报告制度，凡现金支付一日一次性在5万元（含）以上的，无论是否异常，都要向人民银行报备，一次性在20万元（含）以上的，要单独登记并及时以电话或传真方式向上级行报备；（6）对涉嫌犯罪可疑现金存取交易档案和有关信息资料专门保管，坚持保密原则，不向客户和其他无关人员泄露。
  2006年10月31日，《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第24次会议通过，此法律于2007年1月1日起实施，县联社的反洗钱工作在上级部门的领导下进一步加强。是年12月，县联社制定《福海县农村信用社人民币对公业务反洗钱实施细则》《福海县农村信用社人民币个人业务反洗钱实施细则》　《福海县农村信用社反洗钱实施办法》。此《细则》和《办法》均于2007年1月1日执行。
  2009年3月31日，县联社就大额现金支付管理作出授权决定：现金5万元以上10万元以下的由各网点主任或主管会计签字，现金10万元以上由经营班子分管领导签字生效。
  2010年1月10日，县联社营业部制定《福海县农村信用合作联社营业部反洗钱内控制度》，规定：联社营业部加强对反洗钱有关法律、法规、制度的学习，积极开展对客户的反洗钱宣传；营业部所有临柜人员在办理任何支付结算交易时，均要识别客户身份做好交易记录，严禁客户匿名、假名、错名开户和办理支付结算；及时向所在部门指定的反洗钱负责人汇报，可疑支付交易甄别发现有异常情况的，做好相关记录备查；各岗位认真履行个人大额支付和可疑交易报告制度；按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案；认真落实客户尽职调查制度。是年1月26日，县联社就大额现金支付管理作出授权决定：县城各网点现金5万元以上20万元（含）以下的由各网点主任签字，各乡信用社5万元以上现金（转账）由该社主任签字，20万元以上均由经营班子分管领导签字生效。