新疆维吾尔自治区图书馆

2004年6月，阿勒泰银监分局布尔津监管办事处对布尔津县农村信用社2003年度会计决算真实性、经营真实性、盈亏情况真实性、决算报表真实性进行全面检查，并就存在的问题予以说明，提出整改意见。同时，向阿勒泰银监局上报《关于对布尔津县农村信用社2003年度会计决算工作真实性的检查报告》。
  2005年4月，阿勒泰银监分局对布尔津县联合社内控制度等执行情况进行检查，提出《中国银行业监督管理委员会阿勒泰监管分局现场检查意见书》。县联合社立即组织会计、稽核人员，针对意见书所提意见建议进行对照整改。内控制度方面，按照检查组要求完善会计、出纳制度，印章、密押交接管理制度，贷款发放审批制度。加强各项内控制度的学习培训，4月开始坚持每周2小时的进行业务规章制度学习和闭卷测验。加强稽核检查，4月中旬组织会计、稽核人员对全辖会计业务及会计、出纳制度信贷制度执行情况进行一次全面检查和整改。按照财务制度规定，对协储员手续费和双河农村信用社固定资产账务进行纠正。完善大额贷款报批手续，对20万元以上贷款审批按《新疆农村信用社信贷管理暂行办法》规定和审贷委员会审批权限审批，同时上报银监局布尔津县监管办事处备案。
  2005年，阿勒泰银监分局布尔津监管办事处对布尔津县联合社大额支付系统业务开展情况、增资扩股情况进行年度稽核检查。
  2006年，阿勒泰银监分局布尔津监管办事处对布尔津县联社账外经营风险情况、主要风险点情况进行稽核检查。
  2008年8月阿勒泰银监分局检查项目有央行票据现场检查、非信贷资产分类检查、2008年10月的案件专项治理工作的检查。
  2009年1月5日，县联社根据自治区联社《关于新疆农村信用社2008年度会计决算工作指导意见》，由联社审计部全程参与监督本联社的年底决算审计工作。对人员状况、存贷款、盈利能力等基本情况，相关财务和税收等情况进行审计。审计确认县联社基本能够按照文件执行决算，财务决算报表各项数据基本准确，会计报表表间、表内数据基本一致，数据真实。
  2009年4月23～26日，阿勒泰银监分局监管三科一行6人对布尔津县联社信用风险状况、重点业务风险状况进行现场检查。召集现场检查（离点）意见反馈会议，通报检查结果，发出《事实确认书》《现场检查事实与评价》。县联社针对本次现场查出的存在贷款主体不合规、单一客户贷款比例超过监管要求、关联企业（个人）贷款和关联企业（个人）相互担保行为、无效抵押、借新还旧、对不良贷款未全部落实具体责任人和未追究责任行为、信贷管理“三查”制度执行不严、大额贷款出现风险等问题，组织人员进行逐一整改落实。
  2009年5月13～17日，阿勒泰银监分局信贷和财务会计两项业务专项检查组，按照自治区联社《关于开展2009年综合调研和对信贷和财务会计两项业务进行专项检查工作的通知》和《关于下发财务会计专项检查工作方案的通知》要求，一行7人对布尔津县联社的现金和重要空白凭证，印、证、押、簿，会计业务操作流程，内、外部对账，会计检查辅导工作等五方面进行全面客观公正检查。查出财务方面存在财务挂账未设立明细账户、费用发票未逐级授权等问题。县联社对门柜系统挂账账户等进行纠正，逐笔开立明细账户；费用发票进行逐级授权。
  2009年8月10～12日，阿勒泰银监分局对布尔津县联社2008年主要监管指标真实性进行现场检查。
  9月，阿勒泰银监分局转发《中国银监会办公厅关于当前农村合作金融机构大额贷款和集中授信风险提示的通知》，要求辖区县（市）农村信用社对大额贷款进行排查。布尔津县联社对全辖31笔100万元以上的大额贷款进行逐一检查，要求客户部门结合内外部环境和各种因素，讨论分析大额贷款户的经营情况，并进行严密跟踪检查，加大贷后管理力度。
  2009年11月，新疆银监局转发《中国银监会办公厅关于开展农村中小金融机构信贷情况“回头看”自查工作的通知》，要求辖区县（市）农村信用社开展信贷情况“回头看”自查工作。布尔津县联社对2008年10月31日至2009年9月底发放的100万元以上贷款余额开展“回头看”自查。2009年11月，县联社根据通知要求，责成联社信贷部对每笔贷款进行检查，分析其是否违规和存在风险问题等。查明县联社2008年10月31日至2009年9月底发放100万元以上贷款12笔。此次检查期内县联社无单一和集团客户授信超比例贷款。并于11月23日向新疆银监局呈报《大额贷款“回头看”的自查报告》。
  2010年2月，阿勒泰银监分局转发《中国银监会办公厅关于开展农村合作金融机构对政府平台公司授信自查工作的通知》，要求县联社对政府平台公司授信贷款进行检查核实。县联社检查核实情况，一是2009年10月31日由县联社组团向布尔津县国有资产经营有限责任公司发放政府平台公司项目贷款1000万元，贷款期限3年，企业经营正常，五级分类为正常类。二是布尔津县国有资产经营有限责任公司是经布尔津县人民政府批准成立的国有独资公司，对县联社投资193万元，占县联社股权8.7%。三是项目贷款情况，主要是由各级政府批准实施的布尔津河灌区配套与节水改造项目工程建设投资情况。地方配套资金1000万元由布尔津县国有资产经营有限责任公司向县联社申请解决，政府在每年财政预算中安排归还贷款本金及利息。该笔贷款1000万元不存在冒名贷款、不存在转移用途。2月23日将检查结果报告阿勒泰银监分局。
  2010年3月2～5日，阿勒泰银监分局监管三科对布尔津县联社2009年高管履职情况进行现场检查，并提出整改意见书。一是经营管理，拨备覆盖率未达到监管要求、不良贷款清收2项；二是风险管理方面，风险管控能力不足、现场监管检查后续主要存在信贷管理“三查”制度落实不到位、不良贷款真实性问题、贷款审查制度执行不力问题4项；三是监管配合中存在的问题1项。县联社针对意见书所提意见建议逐条进行落实整改。并分别于3月21日、4月20日，将分批分期整改情况报告阿勒泰监管分局。
  2010年5月31日至6月2日，阿勒泰银监分局对布尔津县联社进行房地产贷款风险现场检查。查出房地产贷款3笔，并提出整改意见建议。县联社就此予以整改和说明，3笔房地产贷款分别是布尔津县华鑫房地产开发公司、新疆国际置地房地产开发公司、新疆一龙房地产开发公司。均以社团贷款形式发放，其中华鑫房产公司为县联社牵头的社团贷款，其余两家公司贷款，县联社作为成员社参与发放。3家贷款均为风险可控。
  2010年6月24日至7月7日，新疆银监局组成8人现场检查组，对布尔津县联社资本充足率真实性、贷款质量真实性、利润指标真实性、拨备指标真实性、不良贷款清收压降成效和国家扶持资金使用的合规性以及对监管指标的影响情况等六方面现场检查。现场检查总体情况及检查发现问题予以反馈。本次现场检查组按照现场检查程序，调阅联社股金卡片账、2009年度农村信用社会计决算报表、固定资产卡片账、2009年度部分科目明细账、企业和自然人信贷档案及会计传票等147本（册），检查组通过认真检查、询问等方式，基本查清布尔津县联社2009年度监管指标基本状况和改革发展成果的实际情况。查出主要问题17项，其中资本充足率真实性2项，贷款质量真实性4项（其中贷款五级分类形态划分不准确6小项），利润指标真实性8项，拨备指标真实性1项，不良贷款清收压降成效1项，国家扶持资金使用的合规性及对监管指标的影响情况1项。认为县联社资本充足率、贷款质量真实性及盈利性指标真实性指标基本真实，能够按照有关要求提取贷款损失专项准备，全年央行票据置换收回不良贷款本金全部用于增提贷款专项准备。存在未能严格执行贷款风险分类办法，部分贷款五级分类不准确，导致贷款损失准备充足率、拨备覆盖率计算错误；会计核算未能全面落实权责发生制原则，个别费用开支不符合规定、账务处理欠合规，固定资产折旧核算不真实，当期利润核算不准确，不良贷款较2002年未实现“双降”，余额较2002年不降反升等问题。
  2011年10月26～31日，阿勒泰银监分局对县联社第四季度政府平台贷款整改情况进行现场检查，并出具现场检查事实确认书。县联社组织学习领会《国务院关于加强政府融资平台公司管理有关问题的通知》精神，及时与各牵头社和相关部门沟通协调，统一平台公司的认定标准和口径。至12月15日，县联社共提取拨备3836万元，拨备覆盖率208%，资本充足率11.2%，不良贷款率2.98%同比下降2.68%。县联社为缓释贷款风险，加强与借款人和政府相关部门沟通协调，采取整改保全、风险缓释措施，与县委常委、政府常务副县长、县国投公司、县财政局、县发改委等部门就县政府融资平台整改处置方案进行商谈，达成降低布尔津县政府融资平台贷款资产风险的具体措施。一是用县国投公司在县联社的投资股193万元做质押；二是由布尔津县供销合作社联合社提供担保；三是追加县供销合作联合社一栋宾馆做抵押，并签订抵押担保合同。12月15日将整改情况报告阿勒泰银监分局。
  2010年12月14～16日，阿勒泰银监分局现场检查组对布尔津县联社2010年案件防控工作进行现场检查。主要检查内容包括轮岗休假制度、现金业务、挂失业务。现场检查事实确认，一是轮岗休假制度方面，未对个别重要岗位强制休假人员进行审计1项。二是现金业务方面如超权限审批大额现金、非有权人审批专户大额提现业务、未经有权人审批签章支付大额现金、大额取现未登记、客户提取现金未加盖业务办讫章日戳、假币收缴代保管登记簿登记不规范6项。三是挂失业务方面如未见代理挂失人身份证复印件、未见挂失人联网核查结果、挂失人的挂失资料中身份证联网核查结果为号码不存在、挂失信息不对称、户名不完整、挂失申请书未签章7项。
  2010年度，阿勒泰银监分局、布尔津监管办事处对县联社存贷款、财务指标、营业税、凭证、固定资产折旧、案件防控等经营管理和执行情况进行检查，并就存在问题提出整改意见建议。县联社全面梳理银监局现场检查发现的问题并进行整改。对存贷款比例高于75%监管要求问题1项，报表填列有误、决算损益表有误问题1项，未经理事会审批办理不符合条件的退股问题1项，2009年度未计提应收利息1项，支付购买办公家具1项，列支捐赠支出1项，其他财务指标整改的问题1项，重要空白凭证管理存在的问题4项，查库方面3项，会计方面2项，信贷方面存在的问题17项，共33项，按照相关规定进行全部或不同程度整改。对减免3%营业税问题1项、支付5321科目维修费问题1项分别予以说明。对贷款方面问题进行部分整改6项。对单一客户贷款集中度28.1%高于10%的监管要求、1391科目垫款未收取利息、节假日前查库、挂失业务、超限额领用重要空白凭证、罗某申请个人贷款问题等，分别予以说明，无须整改。
  2010年，阿勒泰银监分局对布尔津县农村信用合作联社2009年度主要监管指标真实性及巩固发展改革成果情况、2009年农村中小金融机构高管履职评价、房地产风险、信贷、案件防控长效机制建设及案防三年规划目标实施情况、2009年度现场检查后续整改情况等五项现场检查内容进行后续整改情况的跟踪检查。
  2011年5月15～17日，阿勒泰监管分局对县联社大额贷款合规及集中度风险状况进行现场检查。对县联社2010年末十大户贷款余额6860万元，较年初增加2920万元，占资本净额、贷款比例分别为167.61%和21.87%，最大一笔贷款余额2000万元、占资本净额比例48.87%等提出意见。县联社依据银监分局意见进行整改，并就大额贷款相关事项予以说明。
  2011年12月3～4日，阿勒泰银监分局现场检查组对布尔津县联社2011年案件防控工作进行现场检查。主要一是对案防能力综合提高年活动开展情况，二是就2011年案件防控方面对录像监控和自助设备管理、查询查复和会计主管登记制度、贷款“三查”制度、大额现金支取管理，三是对基层负责人案防工作评价考核等检查。并出具《中国银行业监督管理委员会阿勒泰监管分局现场检查事实确认书》，确认检查事实，一是未见县联社向全体员工传达银监会、新疆银监局和分局有关深化“执行年”活动精神的相关记录；二是未见县联社成立深化银行业内控和案防制度执行年活动领导小组的相关材料；三是未见县联社根据银监会、新疆银监局和分局文件精神及工作要求制定本机构活动方案的相关材料；四是未见制定本年度落实防范操作风险13条的工作规划相关材料；五是未见县联社结合本机构具体情况制订内控制度执行力突查的方案并组织实施的相关材料；六是未见县联社对基层网点和一线柜台进行突查、暗访的相关材料。
  2012年3月7～9日，阿勒泰银监分局对布尔津县联社高管人员履职评价现场检查、存单质押贷款进行现场检查和股权改造工作检查。查出县联社在内控制度执行、操作不规范等方面存在差距和不足。县联社查出问题进行整改，一是高管履职评价现场查出问题如信贷管理不够规范、负债结构不合理、离任审计归档资料不完整等13项；二是存单质押贷款现场查出问题1项；三是股权改造工作查出问题2项，均进行整改或予以说明。
  2012年6月19～21日，阿勒泰银监分局布尔津监管办事处对县联社2011年新发放贷款合规性及风险性情况进行专项检查。县联社针对查出问题进行整改，即一是未严格执行授信管理方面的整改情况。2012年5月1日前，县联社贷款无评级授信系统，无法对大额贷款评级授信；社团贷款主要由牵头社评级授信，县联社作为成员社根据调查报告进行实地查看。2012年5月1日县联社新信贷系统上线开通后，严格按评级授信规章流程发放贷款，不会再出现授信管理不规范情况。二是针对检查组提出的贷后检查流于形式问题，对徐建伟（贷款400万元）贷后经营情况进行检查，并按检查结果重新出具贷后检查报告，并于6月底将该笔贷款形态调整为“关注”类。同时，加强贷款管理，在贷后检查中实地对借款人经营情况进行检查，并按检查结果出具贷后检查报告。三是针对检查组提出的开办新业务、大额贷款未向监管部门报告的问题，表示此后开办新业务、大额贷款贷检查中严格按照相关文件向监管部门报告。四是针对涉农贷款科目存在非涉农贷款问题，整改情况是根据人民银行《关于2011年新疆辖区金融统计执行检查情况的通报》中除乌鲁木齐、克拉玛依属于城市区区域外，新疆其他地州贷款属于农村区域贷款的要求，经与人民银行沟通，县联社发放的贷款除在乌鲁木齐区域发放的社团贷款外，均纳入涉农贷款核算，符合有关“涉农贷款制度”和人行的规定。并将整改结果报告阿勒泰监管分局。
  2012年7月24～27日，阿勒泰监管分局布尔津监管办事处对县联社2011年度各项检查整改落实情况进行跟踪检查。查出，一是内控制度建设及执行情况，即未按商业银行授信内部制度相关要求对法人客户进行授信、存在借农村贷款科目发放非农业贷款现象2项；二是高管履职评价未整改情况，即信贷管理“三查”制度不到位问题、贷款形态调整不及时问题、核心负债依存度和流动性缺口率指标不达标问题、次级类贷款和可疑类贷款迁徙率高于全国行业平均值问题等4项；三是大额贷款合规及集中度风险问题1项；四是存单质押贷款风险排查未整改情况1项；五是股权改造进展方面1项；六是问责处理情况1项。县联社针对查出的问题进行逐项整改。并于8月29日将整改情况报告阿勒泰监管分局。