新疆维吾尔自治区图书馆

2008年3月5日，县联社根据阿勒泰银监分局案件防控工作办公室要求，对2007年案件专项治理进行“回头看”自查。检查并确认县联合社业务卡、证、账管理基本符合规定要求，能做到定期核对内外账务，按要求使用和管理空白凭证，基层信用社没有行政章，行政章的管理不存在问题；2007年已实行基层信用社会计委派制度，计划在2008年4月底前完成基层社主任轮岗交流工作；激励基层员工署名揭发坏人坏事，并承诺对署名揭发人实行保密，保证署名揭发人权益不收侵犯；严格贷款发放程序，实行审贷分离制度，基层信用社审贷小组自主审查发放授权范围以内的小额贷款，10万～20万元的贷款上报联社审贷小组审批，20万元以上贷款上报联社贷款审查委员会审批，单户金额累计达到30万元以上的贷款必向自治区联社报备咨询后发放。能按规定要求收集信贷资料，贷款的调查、合同的签订、抵押物价值的评估登记须真实有效，符核法定程序，无弄虚作假、徇私舞弊、欺上瞒下的违规操作发放贷款。贷款合同要求归档管理，信贷部的贷款档案由专人负责管理，驻乡信用社贷款档案由会计人员负责管理。联社统一制定贷款档案调阅制度，并严格要求基层信用社按规定做实、做好贷后管理工作。制订稽查工作计划，并按计划进行稽查，针对稽查出的问题进行现场整改，不能现场整改的按计划逐步整改，并向全辖通报稽查结果，公开披露存在问题。
  2009年3月25日，县联社根据自治区联社关于上报农村合作金融机构开展案件专项治理“回头看”深度排查工作自查中的案件隐患，在2009年三月底前整改完毕，并将整改和处罚情况上报自治区联社要求进行整改和处罚。一是关于贷款“三查”制度执行不严，存在贷后检查不到位、流于形式、不能及时反映贷款风险隐患、贷款催收不及时、存在一户多贷或一户为多户担保贷款的现象。县联社对责任单位在年底考核经营目标任务（百分制考核）兑现考核工资中扣除相应的考核分值，予以相应经济处罚。同时，严格执行贷款“三查”制度和审贷分离、逐级授权制度，按权限审查审批每笔贷款。成立新一届审贷小组和审贷委员会，审贷小组负责审批8万元至20万元贷款，并记入会议记录；审贷委员会负责审批20万元（不含）以上的贷款，并对30万元以上的贷款向自治区联社信贷部报备咨询后发放（建立有贷审会档案）；各基层贷款网点相应成立审贷小组，负责审批发放权限以内的贷款；严格按照贷款操作规程办理每笔贷款业务，杜绝多头放贷和超权限放贷的不良风气。二是针对存在基层网点库存现金时常超出库存限额的现象，县联社已纠正，并要求各营业网点严格执行库存限额制度，若有违反严肃处理。三是对未执行员工带薪休假和强制休假制度问题，县联社2009年1月根据《布尔津县农村信用合作联社重要工作人员定期轮岗和强制休假管理办法》，已于同月7日对第一批10名重要岗位员工执行强制休假制度。四是对登记簿登记要素不全、部分登记簿未按规定用途使用登记存在错记和漏记现象，县联社已按照自治区联社《会计操作规程》《管理制度汇编》《信贷业务操作规程》办理各项业务。五是对中层干部轮岗频率不高问题，县联社于2月根据自定《重要工作人员定期轮岗和强制休假管理办法》，对4名中层干部进行轮岗。六是针对个别信用社账务核算与对账分离制度执行不严密等问题，责成各基层信用社严格执行记账核算与对账分离制度，做到对账率100%。
  11月20～21日，阿勒泰地区银监分局监管三科科长胡连康及检查人员骆家毅等一行五人，采取随机调阅会计档案和业务登记簿、针对易出现问题环节和部位对县联社进行案件防控专项检查指导。查出营业部存在的问题并随时提出整改意见，肯定成绩，并就案件防控工作提出要求。
  2010年1月4～8日，自治区联社派出2009年度两项审计工作组，采取询问、调阅相关档案和报表、现场抽查会计传票等多种方式，对县联社营业部和杜来提信用社各项业务进行全面检查。对检查发现营业部查库制度执行不到位，查库次数不够，没有按会计业务操作规程执行等问题提出意见建议。6月21日，自治区联社两项审计及后续检查组对联社营业部2009年两项审计工作进行后续检查。营业部针对漏查现金、重要空白凭证库和折角验印不全面、不到位等问题分别予以整改。
  12月14～16日，阿勒泰监管分局对县联社进行案件防控工作现场检查，查出内控制度执行、风险管理以及业务合规等方面存在差距和不足。主要表现在会计、信贷两方面计8个问题。县联社及时予以整改。
  2012年1月5日，布尔津县公安局治安大队对县联社安全技术防范系统的监控录像、报警系统运行情况，消防设施完整状况等进行安全检查。强调“三防一保”工作的重要性，确保安全工作环境。
  8月，县联社窝依莫克信用社在案件专项治理工作期间，对玉卡领用、开卡、发放以及换卡、销卡、挂失与止付等各项业务流程和ATM机操作规程执行情况进行自查。确认能够按照《新疆维吾尔自治区农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法》进行领取、入库、保管和发放，柜员调剂合规、登记详尽，做到账实、账簿、账表相符，按实名制发卡的手续合规，持卡人凭本人有效身份证件办理挂失和补发手续，《挂失登记簿》、挂失申请书登记完整。查出部分废卡登记不及时、多人保管，《挂失登记簿》补发时有漏登现象，玉卡支取单笔大额联网核查不及时等。针对查问题进行现场纠正和整改。