新疆维吾尔自治区图书馆

莎车县联社为严肃支付结算纪律，提高支付服务水平，每年制订检查方案，对分支机构检查工作予以督导，对于检查发现的问题，立即进行整改，及时制定或修订有关政策制度，依法对相关责任单位及个人进行处理，切实将检查落到实处，防止走过场。在对结算账户开立、转账、现金支取业务管理上，按照中国人民银行喀什地区中心支行《转发关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求。县联社多次成立并充实、调整检查小组。2011年后，莎车县农村信用合作联社“对人民币结算账户开立、转账、现金支取业务管理检查”领导小组分工如下：人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务情况检查由联社财务信息部主办，办公室设在财务信息部。组长：赵冬丽，副组长：艾海提·艾合麦提、努尔麦麦提·吐尔逊，成员：李永梅、麦麦提江·多力昆、阿里木江·阿拜克、麦布拜木·阿布来提、艾孜孜·亚森、布阿依夏木·艾麦提。每年每次检查的主要内容有：在人民币银行结算账户开立情况，即个人银行账户实名制落实情况，单位银行结算账户开立管理情况。在办理人民币银行结算账户转账业务情况，即：1.对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务相关不符合规定的内容。账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；拆分交易，故意规避交易限额；账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；其他可疑情形。2.银行应根据存款人注册资金大小，结合经营需求，核对存款人单位银行结算账户是否符合转账要求。在严格按照法规制度办理人民币现金支取业务方面，着重检查：个人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务时，银行应核对存款人的有效身份证件；对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或影印件：对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，应按规定监测分析上报报告；有合理理由认为现金支取与洗钱及其他违法犯罪活动有关的，银行应按规定上报，同时向中国人民银行当地分支机构报告。存款人通过自助设备（ATM机）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元。