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莎车县信用社严格按照《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》等法规制度，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。具体情况是：存款人申请开立个人银行结算账户的，严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人结算账户。对于存款人出示居民身份证的，按照规定通过联网检查公民身份信息系统进行考查。对于代理开立个人银行结算账户的，严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。对于同一自然人在信用社开立个人结算账户累计10户以上的，将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动，将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，同时向中国人民银行当地分支机构报告。加强单位银行结算账户开立管理，对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位工作人员，采取审核被授权人工资证件等措施予以核实。对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的结算账户开立业务的，或者同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，或者两个以上单位结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，采取回访、实地查访、向公安和工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。经甄别后，对于有合理理由怀疑支付交易涉及违法犯罪活动的，将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心。对于新开立的单位银行结算账户，严格执行3个工作日生效制度。对于注册验资的临时存款账户，在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，有权停止其结算账户的对外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，撤销银行结算账户。如该账户为基本存款账户，停止账户的对外支付，待其他银行结算账户撤销后，再撤销基本存款账户。对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的，按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的规定，采取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。同时，采取加强业务培训、利用技术手段、建立公安、工商部门协作机制等各种措施，切实提高识别证明文件真伪及了解客户的能力。