新疆维吾尔自治区图书馆 三、结算账户管理
| 内容出处： | 《莎车县农村信用合作社志》 图书 |
| 唯一号： | 320020020210008460 |
| 颗粒名称： | 三、结算账户管理 |
| 页数： | 3 |
| 页码： | 336-338 |
| 摘要： | （一）管理制度;莎车县信用社严格按照《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》等法规制度，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。具体情况是：存款人申请开立个人银行结算账户的，严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人结算账户。;（二）转账业务管理;莎车县联社按照《中华人民共和国反洗钱法》《人民币银行结算账户管理办法》《金融大额交易和可疑交易报告管理办法》《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，将大额和可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，同时向中国人民银行当地分支机构报告。;（三）现金支取业务的管理;莎车县联社严格按照《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法规制度，加强现金支取管理。;（四）监督管理;莎车县联社为严肃支付结算纪律，提高支付服务水平，每年制订检查方案，对分支机构检查工作予以督导，对于检查发现的问题，立即进行整改，及时制定或修订有关政策制度，依法对相关责任单位及个人进行处理，切实将检查落到实处，防止走过场。在对结算账户开立、转账、现金支取业务管理上，按照中国人民银行喀什地区中心支行《转发关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求。县联社多次成立并充实、调整检查小组。 |
知识出处
《莎车县农村信用合作社志》
出版者：中国文史出版社
出版地：2016
本书是一部专业性志书，主要介绍莎车县农村信用合作社的机构概况、经营成果、主营业务、企业管理、运行保障、企业文化等方面的内容。全面展现了莎车县信合人团结奋斗、开拓进取、励精图治的精神面貌和全力服务全县经济和社会发展的宗旨。全书以客观翔实的资料，彰显地域特色、时代特色和专业特色。
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