新疆维吾尔自治区图书馆

2005年3月23日，为进一步完善信用社内控制度建设，县联合社成立由“一把手”负总责、主管副主任抓落实、相关部门参加的检查小组，于8月4～10日对辖区信用社案件专项治理工作进行自查。
  2006年，县联社专项治理工作的目标是标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。县联社切实增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生。专项治理的主要内容是业务规章制度的落实和执行情况。是年，全县信用社发生库存差错事故5起，涉案金额2万元，针对这一情况，联社领导对相关人员进行诫勉谈话，并进行相应的处罚。年内进行2次全辖范围的安全保卫检查，部分信用社安防意识不强，值班脱岗，不按要求接受安全保卫检查，给予经济处罚2000元。针对不良贷款高，亲属贷款、违规贷款多的信贷员进行停职收贷9人，并限期收回。
  2006年，为有效开展裕民县信用社治理商业贿赂工作，县联社从上到下逐级签订治理商业贿赂目标责任书、预防职务犯罪目标责任书、案件专项治理目标责任书、员工八小时以外规范承诺书等各种目标责任书，以具体的条款对员工的行为做明确的要求，对违反规定的人员处理、处分做明确的规定。是年，县联社不定期地召开有关反商业贿赂专项工作会议，把反商业贿赂教育、诚信教育和法制教育结合起来，形成标本兼治、惩防并举的态势，推动专项治理工作取得实质进展。严格执行费用审批、资金运营、中间业务等交易，实行逐级审批、集体决策制度。联社成立财务管理委员会、集中采购委员会、资金运营交易委员会，各委员会依据相应的管理流程和工作规程，行使统一管理、程序指导和监督检查的职能；结合“三项整治”工作内容，开展信贷领域不正当交易行为及授权授信管理的自查。通过对4月末5050笔存量贷款的实地排查，在信贷管理方面信贷人员能够严格执行《贷款通则》有关规定以及贷款“三查”制度，无利用职权进行吃、拿、卡、要等行为；加大案件排查力度，完善信访举报机制，依靠社会力量扩大案件线索源。一是采取公布投诉、举报电话和信箱，充分发挥群众举报商业贿赂问题的积极作用。二是加强沟通协调，争取地方党政的支持，与有关部门加强沟通配合，借助行风建设信息交流平台，建立案件协查和移送制度；结合内控机制管理、操作风险管理等工作内容，形成反商业贿赂良好的内部环境。三是积极开展专项、常规性内部审计检查，加强业务部门自律监督管理，提高自我纠错能力，树立“流程银行”观念意识，不断完善公司法人治理结构和内控机制。四是把银行操作风险管理作为一项常规性工作，杜绝案件的发生，提高案件内查发现率和堵截率，严厉打击金融犯罪活动，巩固案件专项治理工作成果。五是加强企业合规文化、廉政文化和商业道德建设。要求各信用社树立诚信经营、公平竞争的意识和行为规范，通过开展各项培训来提高从业人员对不正当交易行为和商业贿赂危害性的认识，营造良好的企业文化氛围。
  2007年，为进一步建立健全案件防控机制，落实案件防控措施，切实做好2007年县联社案件专项治理工作，保证裕民县信用社各项业务合规、合法运行，2月2日，县联社成立案件专项治理领导小组，制订了实施方案，加强自控体系建设：一是从思想上防范，强化员工政治思想教育；二是从制度上防范，加强互控体系建设。建立领导负责制，各社主任为案件防范主要责任人，各分社负责人为本分社案件防范具体责任人，从而做到一级抓一级，一级对一级负责；建立岗位责任制，在各岗位、上下级之间建立起相应的岗位责任，按照“谁主办、谁负责、谁主管、谁连带，谁直接违规，谁就是直接责任人”的原则，逐级追究责任。信贷方面，严格执行审贷分离制度；加强稽核检查、监控体系建设。在积极开展对各个网点业务经营活动进行常规稽核的同时，开展多种形式的专项稽核、重点稽核，加大内控制度检查，采取定期不定期抽查、临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度、合规操作。针对查出的问题，共对6人进行了处罚，处罚金额共计4890元，对一人进行停职3个月的处分。
  2010年，县联社建立健全案件防控机制，切实做好案件专项治理工作。第一季度，县联社坚持按照案件专项治理要求实行岗位轮换制度，加大案件专项治理力度，对3名工作人员进行岗位轮换；2月23日，为继续加强案件治理和防控工作，努力构筑案防长效机制，县联社案件专项治理领导小组对各信用社第一季度案件专项治理工作进行检查。通过和14位干部职工谈话的方式对员工8小时内外行为进行排查，未发现职工存在赌博、从事第二职业、与客户合伙做生意、与客户发生非正常商业交易、经常出入高档消费场所、经常接受客户宴请等现象。在发放贷款过程中不存在“吃、拿、卡、要”、生活作风不正派、酗酒闹事、打架斗殴等重大违规违纪问题。各信用社能根据要求制订案件专项治理2010年工作计划，与员工签订案件专项治理目标责任书，建立专门的会议记录，对转发的文件能够及时传达和学习。通过排查，有效地防范各类案件的发生。3月，县联社对案件治理工作要求内容进行1次考试，联社机关各部门、各社主任、员工参加考试，通过考试使广大干部员工对案件治理工作有了更深入的了解。5月31日，调整案件治理工作领导小组成员，组长由王继国担任。案件专项治理工作领导小组下设办公室，办公室设在审计部。是年，县联社认真落实上级有关部门安排部署的有关案件专项治理工作要求，采取措施切实加大案件防范工作力度。一是制定员工轮岗工作制度，明确各职能部门负责人、各要害岗位如会计、出纳、信贷等岗位人员的轮岗年限，同时严格落实；二是对要害岗位人员进行定期不定期业务检查及工作谈话，发现苗头问题及时采取措施；三是建立员工信息资料库，全面了解、掌握员工经济等生活状况，尤其对有经商办企业亲属关系员工实施重点关注。采取在各信用社门口张贴督查公告、公布举报电话等方式请广大客户对各社工作人员8小时内外行为进行监督等措施，不断提高案件防范工作成效。
  2011年，县联社将操作风险防范和案件专项治理工作作为一项重要的工作来抓。为有效落实“风险可控、审慎经营、规模效应”的原则，防范和控制信用社各项工作操作风险，年初，联社领导与各信用社主任、各部门负责人，各信用社主任、各部门负责人与员工层层签订案件专项治理、预防职务犯罪、员工八小时以外承诺书等各项目标责任书。县联社在第一季度组成联合检查组，对存单质押贷款采取逐笔、逐张形式全面进行检查。6月，县联社对一线业务人员分批进行休假，并对5名重要岗位人员进行强制休假和离岗审计，通过严格执行强制休假制度，有效地防范了重要岗位的风险隐患。联社按照“三项整治”的工作要求，抽调联社全部高管、各部门负责人和基层信用社主任等相关人员成立五个检查小组，对联社截至4月19日的全部表内贷款、置换贷款、抵质押贷款的真实性进行逐笔查询确认，对2011年1～3月的内、外部对账情况进行专项检查，通过开展此次活动，进一步强化对账工作的重要性，加大贷款新规的执行力度，减少县联社在今后管理中的风险。同时，审计部门对2个社主任工作期间的履职情况、管理情况进行及时审计，对社主任工作情况作出客观公正的评价。
  2012年，县联社决定在全辖信用社全面开展以“规范贷款行为、科学合理收费”为主题的不规范经营问题专项治理活动，2月20日，印发《裕民县农村信用合作联社不规范经营专项治理实施方案》。成立“不规范经营”专项整治领导小组，从2012年2月20日至3月10日，就清理纠正不正当贷款业务和明确各项服务收费业务开展自查纠错工作。针对存在的问题从3月11日至15日开展整改纠正工作。2月22日，为进一步贯彻落实案件专项治理工作要求，有效化解内控风险，夯实案防基础，同时体现以人为本的管理理念，确保职工合法权益，县联社决定实行年休假制度，2012年度休假期间安排自2月25日起至4月30日，每人次休假时间为15天，共分4批完成。
  是年，为贯彻自治区联社开展“阳光信贷”主题教育活动，纠正贷款发放中“吃、拿、卡、要”等不良行为，增强信贷人员服务意识，提高信贷工作效率，县联社开展了信贷不良行为专项治理活动。