新疆维吾尔自治区图书馆

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是保障自己切身利益的有力武器。县联社为及时了解各项具体工作的开展情况，根据《新疆维吾尔自治区农村信用合作社业务部门自律监管监督管理办法》的规定，各部门按照要求每季对本部门业务进行自律监管审计1次。通过审计各部门，对日常业务操作中存在的问题进行统一规范，对检查的结果及时进行通报，对发现的问题提出具体的整改要求和期限，加大对违规行为的整改力度，确保整改实效。自律监管工作为各部门工作的健康发展起到积极的促进作用。同时，审计部门对各部门开展的自律监管工作的实效性进行再监督检查，为今后制定工作目标提供有力的参考依据。
  2010年11月15～22日，县联社审计部对2010年1月1日至11月22日对财务信息部自律监管检查工作情况进行现场审计，内容包括财务会计工作总体情况、职能梳理、人员配备、制度规范、员工培训、检查辅导、自律监管及考核奖惩的各个环节。重点对现金管理、印章管理、重要空白凭证管理、岗位控制和密押管理、内外部对账以及自治区联社制定的《会计业务操作规程》和相关专项规章制度的执行落实情况进行再审计。通过对业务部门自律监管的再监督，对改进和完善自律监管工作起到良好的促进作用。
  2012年3月27～30日，县联社审计部和信贷部对辖区5家信用社2012年1～3月新增贷款业务进行自律监管审计。通过调阅信贷业务资料以及日常信贷资料报送情况，主要检查信贷业务的合法、合规性、抵押担保手续的合法性、贷款审批制度的执行情况、信贷业务相关报表日常报送及信贷业务管理情况、大额贷款贷后检查及管理情况、贷款档案管理和信贷管理系统录入情况等内容。针对存在的问题要求各信用社继续做好信贷档案资料补充完善工作，对信贷资料中存在的内容缺失、要素不全、印章不清、随意涂改、签字不全、审核、审批时间颠倒、签订意见不明确等问题，严格按照档案管理规定加以全面的整改。严格按照“贷款新规”的要求，做好贷款“三查”工作，特别是对大额贷款的首次跟踪检查，对将到期、已经逾期贷款发放到期通知书，逾期催款通知书，加强受托支付条款的落实等工作。