新疆维吾尔自治区图书馆

为充分发挥资金的安全性、流动性和效益性提高资金的利用率，实现资金利润最大化，信用社在当地政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行开立同业账户办理存款的一种将富余资金存放同业的业务或者进行金融债券投资获得收益，以此增大信用社的资金实力。
  办理存放同业业务或金融投资，须签订书面合同，合同须载明机构名称、法定代表人或负责人姓名、签章、资金存放日期、资金汇划方式、金额、期限、利率、罚息率、违约责任等主要条款。结算性质的同业存放，双方需协商利率并签订活期存款协议，存放利率不低于人民银行超额准备金利率。信用社在办理此类业务时须报上级主管单位备案。存放同业最长期限不超过三个月（含三个月），利率不低于同期限上存资金利率水平。其他金融机构在信用社存放同业存款，必须提交完整开户资料，活期存款利率按超额准备金利率执行，定期存款利率不高于同期限上存资金利率。
  2001年10月25日，县联合社委托新疆金新信托投资股份有限公司购买国债1000万元，期限为6个月，收益率为8.15‰。2003年11月，购买2003年财政部第11期记账式国债1000万元，此债券为固定利率债券，利率3.5%，期限7年（2003年11月19日至2010年11月19日），按年支付利息。2005年，购买金融债4000万元。2006年，共购买央行票据和金融债4800万元，购买价格为99.3338元，利率为2.55%。同业存放2笔共10500万元。2007年10月19日，购买央行票据2000万元。同年购买金融债7000万元。是年，县联合社对外开立四个同业存放账户，其中：基本存款账户1户（开户行：中国农业银行裕民县支行）、专用存款账户4户（开户行：中国银行塔城地区分行新华路分理处2户、塔城市农村信用合作社联合社、中国农业发展银行裕民县支行）。年底，转存其他同业款项702万元，清算资金1026万元，存放中央银行款项2000万元，短期投资4982万元。2008年7月31日，农发行裕民县支行因业务发展需要在县联社开立的专用存款账户。同时，县联社将在自治区联社清算中心开立的自2006年1月1日之后未发生业务的特约电子汇兑资金账户并入通存通兑资金账户，以加强资金的营运和管理。年底，存放同业余额9446万元，比年初增加7587万元，增幅高达80.3%；购买金融债14500万元。2009年，县联社对各营业网点库存现金实行限额管理，减少非生息资金；同时，提高资金使用效率，2009年购买国债5000万元；通过同业存放和金融债券投资，获得收益258万元。2010年，县联社在确保支付头寸的基础上，利用商业银行、政策性银行、自治区联社资金交易平台进行同业存放和投资业务，以实现资金最大收益率。是年，共发生存放国有商业银行业务6笔，累计金额13000万元，实现收益16万元；存放政策性银行业务25笔，累计金额88500万元，实现收益143.47万元；存放自治区联社15笔，累计金额40000万元，实现收益66.31万元；进行质押式国债逆回购业务14笔，累计金额6100万元，实现收益67.24万元。2011年，共发生存放国有商业银行业务27笔，累计金额137500万元，实现收益258万元；存放政策性银行业务6笔，累计金额24000万元，实现收益45万元；存放自治区联社22笔，累计金额104500万元，实现收益202万元；进行生质押式国债逆回购业务5笔，累计金额19000万元，实现收益37万元。
  2012年，共发生存放国有商业银行业务77笔，累计金额444000万元，实现收益731万元；存放政策性银行业务20笔，累计金额33000万元，实现收益154万元；存放自治区联社57笔，累计金额411000万元，实现收益577万元。发生质押式国债逆回购业务0笔，累计金额0万元，实现收益0万元。