新疆维吾尔自治区图书馆

2009年3月，开展对上年案件专项治理“回头看”深度排查，后续审计的工作。6月，对全辖信用社5个营业网点开展“小金库”专项治理自查，制定“百日清查”活动自查工作方案。8月，对辖内5家信用社大额风险贷款进行了排查；对14家信用社“金库尾箱”专项检查。9月，对全辖存量贷款五级分类形态认定的准确性进行了专项检查。积极配合自治区联社对县联社会计决算情况和各项政策的贯彻落实、经营目标的完成、财务核算、账务核对、财务成果的真实情况的审计及自治区审计厅对联社2007年至2008年度资产负债损益情况的专项审计。通过各项审计，查出违规办理贷款业务1547.15万元，违规办理财会业务18.59万元，建议各社及时整改51件，后续审计复查中已整改落实21条，未整改到位11条，要求各社提交自查报告及整改报告34份，同时对违规操作人员及责任人进行全辖通报批评并作出了相应的处罚，上半年对全辖14家信用社进行通报批评，对45名责任人进行经济处罚，处罚金额3.27万元。
  2010年2月，加强对全体干部员工三类异常行为和“九种人”排查分析，共计排查202人/次。8～12月，现场检查5次，检查13家信用社，现场核查风险预警143条，经济处罚27人，处罚金额0.41万元。9月，县联社审计部对5个职能部门的自律监管工作进行了再监督审计。11月初，成立霍城县联社不良贷款责任认定领导小组，对辖内2006年前形成的损失类贷款开展责任认定工作，认定339笔、金额299.64万元，涉及责任人56名，其中：联社主任、副主任5名，信用社主任9名，信贷人员42名。经济处罚40人（剔除已开除、死亡人员），经济处罚金额8.97万元。12月，对系统提示出的违规、违纪问题和疑点进行了重点分析和检查。是年，收到风险预警提示2381条，核查回复2381条，其中电话核查1795条、现场核查406条；正常业务2357条、一般违规24条，无严重违规及案件问题。
  2011年6月，开展假冒名贷款、抵质押贷款、置换贷款“三项整治”活动。整治内容：（1）假冒名贷款。对客户贷款、资信等情况要有两名以上检查人员持贷款询证函逐笔到户核实询证，无异议的现场签字确认，有异议的追查核实，做到户户见面、不留死角，贷款排查面达100%。（2）抵（质）押贷款。对客户贷款的担保落实情况进行全面排查，重点排查法人客户是否按照《新疆维吾尔自治区农村信用合作社信贷业务担保管理办法》等规章制度要求办理抵（质）押物担保手续，是否依法合规办理了抵质押物的登记手续，抵质押物是否存在完好，抵质押率是否符合相关规定且足值足额、有无存在违规变更担保方式及更换抵质押物，抵质押物是否已丧失变现能力及法律效力。做到贷款逐户排查、抵质押物逐笔落实，排查面须达100%。（3）置换贷款。对央行票据置换资产的清收管理情况进行逐笔核查，与客户见面，核查面100%。重点对央行票据和股东购买的不良贷款，要表内表外一并清理，逐步进行核对，检查有无借不良贷款剥离机会恶意逃废员工、关系人债务的行为。（4）信用工程基础工作。健全并完善信用工程建设工作基础资料，做到农户入户率100%，农户建档率100%，农户资信情况公示率100%。12月，还对5个职能部门的自律监管工作进行了再监督审计，形成自律监管再监督审计报告。重点对央行票据和股东购买的不良贷款，要表内表外一并清理，逐步进行核对，检查有无借不良贷款剥离机会恶意逃废员工、关系人债务的行为。