新疆维吾尔自治区图书馆

1.管理控制建设
  管理控制的对象是人。人是信用社的主力军，发挥人的能动性是信用事业发展的根本保证。管理控制则在于绩效和利益的结合。而管理控制则是利用绩效和利益来激励人们更好地完成各项作业和任务，以达到对内部控制的自我驱动，也可利用执行时利益主体之间的利益冲突或排斥达到控制目的。在以流程为起点的业务控制上，会计控制和管理控制应实现一体化、达到统一。
  1954年建社初期，霍城、绥定两县信用社吸收干部注重家庭出身、民族成分和政治觉悟，文化素质存在差异，但干部工作热情高，吃苦耐劳，忘我工作精神可贵。信贷业务量不大，资产风险表现不突出，信用社干部挎包进村入户。进入20世纪70～80年代，信用社干部越来越重视信用资产风险意识，树立内控优先的思想，从思想上强化内控意识和自律意识，不断提高干部职工自我控制和自我约束的自觉性。
  2005年10月1～7日，县联合社对全辖员工进行贷款五级分类培训，较系统地学习贷款五级分类材料，是年举办各类培训班4次，培训76人次。
  2008年4月9日，县联社转发《关于印发新疆维吾尔自治区农村信用合作社联社员工培训管理办法（试行）的通知》，要求各基层农村信用社照此办法对员工进行培训。11月5日，联社成立霍城县农村信用合作联社员工持证上岗考试领导小组，组长是铁立新，副组长是刁维坤，成员有乔文星、潘龙。是年参加自治区联社职工持证上岗资格考试人数96人次，其中信贷业务人员27人。联社举办各类培训班5次，培训105人次。
  2011年，举办ATM业务及资产风险管理业务培训。7月1～9日，培训新核心系统的核算内容和操作方法。包括资产风险管理等26项业务知识。9月10～25日，培训包括贷款卡业务、贷款业务等26项内容。是年举办各类培训班5次，培训165人次。
  2012年，县联社采取集中分批次、按岗位集中学习培训的方式，严格执行各项内控制度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营，防止各类案件的发生，根据自治区联社下发的《会计业务操作规程》对全辖所有员工进行五次集中培训，并进行考试。通过学习与考试，员工掌握了新的操作规程。有效地规范各项业务操作程序，提高全体员工的业务素质，加强风险防范，防止违章违法行为的发生。是年，县联合社按照年规划联社举办各类培训班7次，培训306人次。组织员工参加自治区联社、人行、银监、地方政府组织的各类学习培训，受训人员达16人次。全年累计进行员工岗位调整87人次，其中，基层社主任8名，中层副职2名，委派会计7名，客户经理6名，联社干事4名，柜员60名。对劳务派遣员工实施“有进有出”机制，对经考核达不到信用社要求的员工予以辞退，考核优秀的劳务派遣员工在薪酬上享受与同岗位正式员工相同待遇，县联社员工队伍趋向“四有”、“四化”发展。
  2.业务控制建设
  2000年，县联合社根据人民银行总行《农村信用合作社农户联保贷款管理指导意见》，制定霍城《村级联保户贷款信用等级管理试行办法》，全面开展清收“两呆”贷款（呆滞贷款、呆账贷款）并给予奖励，规范了贷款证（卡）办证手续。
  2001年，县联合社将所有分社的风险级别定为四级，并确定达标等级标准。营业部对所属信用社制定了高风险岗位管理制度，分为高风险岗位等级、高风险岗位交纳风险金规定、高风险岗位工作要求和风险金的管理。
  2003年，县联合社实行对信贷人员风险贷款的考核。
  2004年7月，县联合社规定基层信用社每年用一个月时间对当年发放的所有贷款业务进行自查。形成常态化。
  2005年，县联合社推广小额信贷和农户联保贷款。贷款严格执行“三查”制度。
  2008年，县联社要求各信用社认真执行审贷分离制度，规定贷款审批体系由贷审会、理事长、信贷部、各信用社（包括审贷小组和信贷人员）四个环节组成。贷审会是联社最高审批机构，由联社理事长、主任、副主任、信贷部人员、财务部经理等人员组成。联社理事长或负责信贷的联社主任是联社的有权审批人。信贷部是联社的贷款审查部门。贷款审批权限规定：（1）各经营社贷款审批权限10万元（不含），农户小额信用贷款的单户最高授信5万元（含）。（2）联社理事长是联社贷款审批主要负责人，贷款审批权限20万元（不含）。
  2009年，县联社重点学习中国银监会印发的《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》，进一步明确风险资产防控的目标、任务和防控重点。年末四级不良贷款余额440.23万元。
  2010年，县联社制订风险管理机制建设3～5年战略规划具体方案，统一设置部门岗位，配备风险管理人员，明确部门分工职责，责任到人。
  2012年，县联社层层签订《案件防控目标责任书》，实行一级抓一级的工作机制，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。