新疆维吾尔自治区图书馆

自治区联社制定了自动柜员机（ATM）日常业务操作管理办法。
  自动柜员机（ATM），是指银行在不同地点设置和布放一种小型机器，利用一张信用卡大小的胶卡上的磁带记录客户的基本户口资料（通常指银行卡），让客户可以通过机器进行提款、存款、转账等金融服务的自助设备，大多数客户都把这种机器称为提款机。ATM取款最低限额为人民币50元，单笔取款金额为50元的倍数，一日累计取款最高限额人民币20000元（含）。
  ATM日常业务，由固定专人操作管理，按照职责分为ATM设备管理员和现金管理员。ATM操作人员须经专门操作培训，并严格按要求进行操作。设备管理员的主要职责：管理保险柜密码和操作员密码；管理电子柜钥匙；负责吞没卡登记及移交工作；负责正常运行所需的各种备用品，保证ATM工作系统正常运转；负责设备的日常维护保养、一般性故障的排除、报修工作，并保管设备维修保养记录档案。现金管理员的主要职责：管理ATM现金；管理保险柜钥匙；负责清机时核对钞箱余额是否正确，并进行有关的账务处理。
  清机加钞：ATM钞箱现金，属于所属网点库存现金的一部分，必须坚持定期查库制度。清机加钞前须进行清机结账，结账完成后，进行加钞。清机加钞必须双人办理。加钞须在监控下完成。钞票加钞前须经点钞机复点打散，一人点钞，一人复核。加入现金时，按系统规定的各钞箱依次加钞，一人加钞，一人监督。加钞完成后，关闭柜门，打乱密码上锁。放入ATM中的钞币必须是经过挑选整理，达到七八成新的标准，但不得使用原封券。ATM里的钞币必须经过验钞机进行清点。配钞后对外服务前，应进行交易验证测试。检查面额与钞箱有无装错，实际取款试机，无误后方可对外营业。
  遇下列情况之一，必须一日一清钞。5个工作日运行稳定后，恢复正常清钞；ATM软件或业务系统软件有改动；新安装的ATM；连续两次出现差错的ATM；设备故障后刚修复正常的ATM。
  遇下列情况之一，必须立即进行ATM清钞，清点现金。ATM加钞时，机器发生故障（非网络故障）需要停机修理时；发现吐钞与输入金额不符时；ATM更换管理员时；出现其他情况需要清点现金。
  钥匙及密码管理：
  ATM的钥匙和密码，严格实行“双套制”“分管制”。钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管，钥匙和密码不得交叉使用。密码的保管、交接必须登记“新疆农村信用社重要物品移交保管登记簿”，按照每台设备每种物品分别登记。
  钥匙使用：ATM钥匙分为保险柜钥匙和电子柜钥匙。保险柜钥匙应入柜（库）保管，禁止任何人将保险柜钥匙带出工作场所。电子柜钥匙由设备管理员妥善保管，禁止任何人将电子柜钥匙带离工作场所。
  密码使用：ATM密码由专人负责保管，不得遗忘。密码保管员在使用密码时，应避开其他人员，严禁泄露密码。每次加钞、清机或维护工作完毕后，必须打乱密码上锁。ATM密码每季至少更换一次，密码管理员负责设置密码，在设置密码过程中必须打开保险箱门，在至少3次开锁，验证保险箱密码正确设置之前，严禁关闭保险箱门，密码管理员必须熟记密码。密码保管员变动，须立即更换密码。每次更换密码必须重新办理备用密码封存手续。
  备用钥匙和备用密码保管与使用：备用钥匙由网点负责人同县（市）联社银行卡管理部门负责人当面进行交接并封存，县（市）联社银行卡管理部门负责人放入保险柜妥善保管。备用密码由密码保管员封存，由网点负责人监封，骑缝处填写封存日期并双人签章后，由网点负责人放入保险柜妥善保管，密码封存须使用不透明信封。遇工作用钥匙丢失、密码遗忘等紧急情况需启用备用钥匙和备用密码时，须经县（市）联社分管领导审批，并做好启用登记。ATM钥匙丢失必须查明原因，追究责任，由县（市）联社银行卡管理部门负责联系设备厂商立即更换锁具，安全保卫部门负责监督钥匙更换过程，并做更换登记。更换自助设备钥匙后，重新封存新锁的备用钥匙。