银川市图书馆

随着我国证券市场的日益成熟和逐步规范，证券市场需要证券经纪人的出现。但从我国文化背景来看中国人重视人文，强调亲情友情，缺乏尽职尽责的职业道德观的熏陶，自然更不情愿也不放心委托经纪人代理钱财，哪怕自己一没有时间二没有理财才能，所以这使在西方早已出现并且推广的证券经纪人制度在目前的中国市场上没有被广大的投资者们认同与接纳。
  所谓证券经纪人是指经过特殊训练的证券从业人员，他们接受投资者的委托，代理其从事证券交易。证券经纪人收入的主要来源是佣金。一般是依据其服务的投资者证券投资回报率的高低和证券成交额的大小两方面来确定。证券经纪人由于经过专业训练、加上丰富的从业经验，他们比一般的投资者能更好地把握住各种转瞬即逝的市场机会，为投资者谋取利益作为一名称职的合格的证券经纪人，一般是立足长远，依据投资者财务状况，职业背景以及对风险的承受能力并结合证券市场的实际，提供科学合理的具有可操作性的投资建议书，其内容包括投资目标（证券种类），投资组合方式，投资策略，入市时机，止损价格，盈亏预测以及作为投资者应遵循的基本原则等等，显然，由于经纪人的介入，投资者的行为将更加理性，在市场的整体行为上将表现为市场更少地出现剧烈的波动和莫名的骚动。
  证券经纪人除了为投资者提供各种服务之外，还有一个十分重要的职能就是协助投资者控制风险。当投资者出现投资失误或市场发生重大突发事件时，证券经纪人一般都会积极地帮助投资者采取适当的补救措施，以避免投资者的重大损失，从而把投资者的风险控制在投资者可以承受的范围内。当然优秀的证券经纪人不仅能控制风险，更应能在风险降临之前预测并防范风险。
  同时，证券经经人对券商来说，作用也是很大的。一来证券经纪人把新的投资者源源不断地引入证券市场，确保了券商市场占有率的提高；二来经纪人帮助投资者进行理性投资，减少失误与损失，进而达到盘活券商的资产存量，加速了资金周转，扩大了交易规模，为券商带来了效益。
  一般来说，证券经纪人员向投资者供咨询建议，投资决策由投资者自己作出。在这一点上，证券经纪人好比是投资者的参谋，而没有决策权。但成熟的经纪人能深入到客户的头寸管理，资金管理，他可以根据市场的趋势和投资者的资金状况，及时提出建仓，平仓（获利或止损）的建议，或者在投资者的授权下代理执行。此外，在一个成熟的证券市场，经过严格考核的证券经纪人可以接受投资者的全权委托，即由经纪人全权代理投资者作岀决策。证券经纪人是经过严格训练的专业人士，比普通投资者更具有证券投资的知识、经验和技能，因而能做出更恰当的投资决策。依据国外的经验：只有从业在两年以上且信誉良好、品行端正、业绩优异的注册经纪人才允许接受全权委托，并自觉接受投资者、券商，交易所及有关管理部门监督与管理。
  总而言之，证券纪纪人的职能和作用是多层面的，一个成熟的证券市场不能离开证券经纪人而独立存在，证券市场呼唤证券经纪人。我们希望在不久的将来，证券经纪人不再以“投资顾问”、“理财经纪”、“大户工作室”等各式各样五花八门的身份从业，而是在一种健康的，各种法规制度健全的条件下，堂而皇之地出现、成长，更好地服务于证券市场，让中国的证券市场运行机制与国际证券市场接轨。