佛山市

前不久，中国工商银行南海县支行收到一封湖南省长沙市一纺织厂开户银行的查询信，了解“平洲工艺服装厂”是否向对方汇出一笔11万元的信汇款。因为该厂已凭汇款凭证回单发了价值8万元的布料，但迟迟未见款项汇来。事实上南海县并无“平洲工艺服装厂”这个单位，县支行也没有汇出这笔款。很明显，这是一宗诈骗案。
  事情是这样的：前不久，有几个手持一张银行信汇凭证回单的人来到该厂，声称已由南海县汇出一户笔货款。现来提货。这张银行信汇凭证上填写的汇款单位是“平洲工艺服装厂”。帐号69001，汇款金额11万元。银行的转帐印讫的名称是“中国工商银行南海县支行平洲营业所”。该厂销售科未经审核，就凭单发货，并代他们办了托运手续，弓使工厂蒙受重大损失：
  其实稍懂得银行业务知识的人，是完全可以识破犯罪分子这一拙劣伎俩的。金融部门早已规定信汇凭证回单不能作提货依据：况且工商银行县支行以下的机构称办事处或分理处，不称营业所：再则帐号“69”为个体商业科目，和工厂企业使用帐号不同。犯罪分子之所以得逞，这与经营管理者不懂银行业务知识有关。当前，随着改革、开放的不断深入，社会上一些不法分子的作案手法逐渐转移到金融部门上来，为此，企业的经营管理者要提高警惕。学一些银行业务知识。切勿重蹈覆辙。（黄秉奎）