东营市图书馆

（一）信用等级评定、内部授信和粮食企业收购贷款资格认定工作。按照上级行的要求，支行对6家企业进行信用等级评定，通过测评经上级行批复，AA级企业2家，A级企业4家，按照授信工作的要求，对4家企业进行内部授信测算。按照省行确认粮食收购贷款资格的要求，经上报省行批复，东营市千乘粮油有限责任公司确立收购贷款资格。
  （二）CM2006信贷管理系统数据采集和上线工作。按照总行的统一安排，自4月份以来支行组织信贷人员，按照CM2006信贷管理系统数据采集的有关要求，对支行的10家企业进行数据采集工作，采集工作5月底全部结束，共采集借据92笔。对今年9月份后新发放贷款全部通过系统进行操作，截至年末，系统运行正常，各期数据核对无误。
  （三）资金计划和贷款计划管理。-按照新的资金管理办法，编报计划时逐企业进行分析，力求准确；严格头寸管理，减少无效资金占用，全年未有因工作失误- 228 -出现超头寸现象；结合实际，认真编制全年、季度以及分月实施计划，按计划掌握实施，未出现超计划现象。
  （四）开展信贷自查工作，为更好的做好信贷工作打下基础。自查企业5个，贷款资料5套，呆账核销资料1套，合同文本11份，借款凭证11份，信用等级评定资料5套，CM2006信贷管理系统贷款71笔，2007年以来资金计划全部资料。
  （五）财会内控管理。组织会出人员学习上级行各项制度规定，做到严格遵守各项财会规章制度，健全岗位职责，规范操作流程，严密核算手续，确保账款准确核算。加强对印押证、资金汇划、账务核对、现金库款等重要环节的管理，严防发生差错事故。落实坐班主任制度，履行会计监督职责。加强综合业务系统管理，注重排查系统运行中的风险点，制定相应的防范措施和应急预案，保证系统的正常运行。坚持勤俭办行，按照建设节约型银行的要求，精打细算，严格控制费用开支，优化费用支出结构。严格遵守财经纪律，确保各项开支合规合法。狠抓利息收回，提高贷款利息收回率。对固定资产进行认真核查，保证帐、簿、实相符。会计与信贷部门紧密配合，尽量控制资金头寸，防范贷款风险，努力完成今年的考核指标。狠抓印、押、证三分管，票据交换二人负责，综合业务会计应用系统lC卡专人专卡制度的落实，同时根据上级行要求将相关印章、IC卡、编压机、压数机等重要物品全部纳入分管人员钱箱管理，防止“一手清”和一人多卡现象的发生。加强同业往来和现金的管理。坚持支票和印鉴分管制度，同业存人、提取现金经过内勤主任或主任签字，出纳持票同企业人员共同到工行才能办理，确保同业往来的资金安全。