南平市图书馆

认真编制信贷资金计划，加强计划管理。2002年，农发分行根据当期收购资金封闭管理要求、历年信贷资金增减变化和粮棉油购销储统计资料，合理编报年度、季度、夏秋粮贷款信贷计划。继续实行“全年计划，按季下达，跟踪监测，适时调控”的资金计划管理办法，对收购、调销贷款实行双线监控。加强信贷资金营运管理，提高经营效益。坚持保证资金供应与提高资金使用效益相统一、资金运动与信贷活动相一致的原则，继续实行信贷资金“勤调度、不脱节、少闲置、快周转”的管理办法。对县市支行存款备付率实行指标管理，加强资金头寸监测管理。加强信贷资金营运情况的监测和分析，实行人收集、汇总、审核和调度，严格按照调拨程序请调资金，逐笔序时登记系统内信贷资金调拨台账，每月与上、下行、财会部门核对相符，并按月、季、年分析信贷资金营运特点。全年资金头寸报表，无迟报、漏报、错报现象，资金头寸限额的执行情况和占用结构合理。同时，加大财政补贴资金管理，完善管理办法。根据财政补贴有关政策，市农发分行与财政部门沟通协调，理顺关系，促进各项财政补贴及时拨补。实行上下联动监管，对每一笔补贴款都实行跟踪监测，防止财政滞留或粮食主管部门截留，保证补贴资金专款专用。组织对粮食风险基金使用专项检查，对操作、使用不规范的进行整改，全年未发生超范围、超用途使用情况，或回流财政现象。组织全市资金计划管理人员集中学习财政补贴资金管理台账操作软件，提高资金计划管理人员业务水平。并正确执行利率政策，加强现金管理。据省分行《关于开展现金和利率政策执行情况检查的通知》要求，在各县（市）支行及代理行自查的基础上，市农发分行组织检查，并形成书面报告上报省分行。对检查中发现的问题进行整改或向有关部门报告。编制现金计划，按月监测执行情况，结合本市粮食购销预测数据和历年现金收支情况，自下而上按时编制现金回笼计划，按月开展现金收支和计划执行情况分析。
  加大收息考核力度，坚持常年收息。年初，市农发分行印发《关于2002年收息考核办法的通知》，推行“按月收息，按季考核，年终总评兑现”办法，加大无补贴来源收息的考核力度。市分行坚持每月收息分析制度，定期通报收息情况，分析存在问题，研究制定对各县（市）支行按年考核各项经营指标和按季考核责任范围内利息收回率办法。落实收息责任制，加大清收力度。全年各项贷款利息累计收回率104.15％，同比增加8.1个百分点，责任范围内贷款利息累计收回率109.44％，比增30个百分点，其中有补贴的贷款利息累计收回率105.96％，无补贴贷款利息累计收回率112.6％，分别比上年提高5和51个百分点。
  执行《会计法》，规范财务管理。按照上级行的部署和要求，市农发分行结合实际，制订计划，在全市农发行系统干部职工中开展财经纪律教育活动。经过“思想动员，提高认识；查摆问题，深刻剖析；制订措施，认真整改”3阶段学习教育，全行干部职工特别是领导干部和财务人员组织纪律观念增强，并通过签订《遵守财经纪律责任书》，建立责任追究制度，强化“一把手”对本行财务管理的责任，从根本上消除违规违纪隐患，效果明显。不断健全和完善管理制度体系。为加强财务管理基础工作建设，市农发分行继续建立和完善财务管理办法和操作规程，调整市分行财务工作领导小组成员，重新修订《市分行机关财务费用管理暂行规定》，坚持以制度规范财务行为，严格审批权限，明确各部门职责，为规范财务行为提供强有力制度保障。各县（市）支行结合实际制定相应的管理办法和操作规程，使国家财经法规、上级行制定的各项规章制度落到实处。严格财务检查与监督，防范和化解财务风险。按照分级授权管理原则，实行财务开支审议制、报账制。各支行实行财务开支审议制，强化权力约束机制。坚持财务开支“一支笔”审批制度和大额费用支出集体研究制度。加大检查监督力度，执行县（市）支行财务费用开支报账制，发挥检查与监督的职能作用，防范和化解财务风险。主动配合审计部门对市农发分行的财务审计。严肃财经纪律，清理收回光泽等5个支行2001年度用“小金库”发放的职工福利费用12.69万元，全部并入大账核算。给2002年继续违反财经纪律的浦城县支行相关责任人以严肃处理，做到令行禁止。加强财务收支管理，完成各项经营指标。按照利率政策、财务核算原则和要求准确计算各项贷款、同业和系统内款项的利息，并及时计收。对各种手续费收入按现行的财务政策要求纳入账内核算。严格成本管理与控制，努力降低成本，提高经营效益。按照“增收节支、勤俭办行”原则，增强财务费用开支计划性，做到均衡使用，留有余地。开展财务经营活动分析，继续坚持利息收回情况按月分析和财务收支执行情况按季分析制度，为领导决策提供准确可靠依据，确保财务收支计划的实现和财务成果的真实准确。加强基建财务管理，贯彻“双控原则”。为加强和规范基建管理工作，市农发分行成立基建工作领导小组和基建办，对各基建项目财务活动实行全过程监控，确保基建项目控制在总投资规模和总面积内。对各项目设计方案等重大事项均上报省分行审查，避免购建项目存在功能不全等问题，对新建项目实行行长负责制，签订《基建不违规责任状》、使基建工作得到加强。浦城县支行基建项目全部竣工，并投入使用，光泽县支行项目基本结束，邵武市支行办公楼进入装修阶段，建瓯、建阳市支行的项目可行性研究也已批复，市分行有偿划转的办公楼土地证、房产证均办妥，固定资产已入账，装修工程正在进行。