南平市图书馆

【概况】 1998年，中国农业发展银行南平市分行认真贯彻全国金融工作会议精神，紧紧围绕国务院关于“敞开收购、顺价销售，实现收购资金封闭运行”三项政策和总、分行制定的一系列管理措施办法，全行上下强化管理，创造性地开展工作，使封闭运行取得显著的成效。清理粮食企业多头开户，规范建立粮食企业帐户，建立规范粮油款监测管理台帐和管理月报表，及时完成开发性贷款、附营业务贷款的划转工作。组建中共农发行南平市分行党委，健全各县（市）支行领导班子。全年实现安全经营无责任事故。各项财务费用计划控制在省行下达的指标内。实现七项责任考核指标，新收粮油价值与新放收购贷款比率达100％，销售货款回笼率达100％；回笼销售货款归行率达100％，回笼货款收贷率达100％，贷款利息收回率达92.51％，其他不合理占用贷款下降率5.4％，信贷资金合理运用率达95.5％。
  【加强资金供应管理】 截止12月末，全市粮食收购贷款余额达12290万元，比年初减少1533万元，其中：收购贷款89332万元，占73.1％，地方储备贷款10839万元，占8.88％，国家专储贷款19171万元，占15.70％，调销贷款2748万元，占2.25％。采取措施，努力实现粮食收购资金封闭运行，一是提高认识，迎难而上。通过一系列的学习，提高广大员工的思想认识，为搞好封闭运行管理工作奠定良好的思想基础。二是加强管理，常调头寸。根据信贷资金运动规律和变化趋势，合理编制计划，按限额执行情况适时适度进行调整，全市共向省行调入资金25笔28100万元，归还借款39笔38175万元，调给各县（市）支行资金262笔60628万元。规范资金运作，做到早计划、早预测、早安排，坚持和完善头寸监测制度，按季下达头寸限额。对联行汇差资金的清算，系统内借款利息的支付等均采用增减系统内借款的办法进行结算，减少资金在途占用，年末资金运用率达95.5％。三是清理帐户，规范开户。根据人总行的有关通知要求，在当地人行的支持下，共清理政策性粮食企业在他行不合理帐户64户，金额120万元。有效地制止收储企业多头开户造成的收购资金体外循环。四是建立台帐，加强监督。从4月开始，市分行开始建立粮油贷款监测管理台帐。到年底止，全市99个企业均按要求建立粮油贷款监测管理10种台帐，为收购资金供应管理打下良好的基础。五是深入检查，制止挤挪。至10月底，全市共向销区调拨粮食4946万斤，货款回笼3466.6万元，占应收货款49.7％，被拖欠货款3770.1万元，占51.3％。引起市分行领导的高度重视，及时向省分行领导汇报，得到兄弟行的全力支持，据不完全统计，截止12月底，收回被拖欠的货款2000万元。六是按照码单，发放贷款。按“收一斤粮，给一斤粮的钱”的原则，严格按照码单发放贷款。7至11月份累计发放收购贷款32106万元，新增收购值28179万元，库存现金3927万元，新增库贷比达100％。七是加大力度，收贷收息。1至6月，全市粮食销售收入36887万元，回笼销售款32560万元，回笼销售货款归行19700万元，归行率60.5％。仅7月份以后，全市销售收入22695万元，回笼销售货款归行22695万元，归行率100％，全市销售回笼款应收贷款20471万元，实际收回贷款20471万元，收贷率100％。八是认真做好粮食企业附营业务占用贷款的清理确认和划转。截止12月20日，全市共清理出附营业务占用贷款约7887万元，附营业务的划转，为收购资金封闭运行打下良好的基础。
  【规范委托代理行管理】 一是制定《农发行南平市分行委托代理业务质量考核办法》，把委托代理业务质量分为信贷工作质量、财会工作质量、封闭运行管理完成情况三部分，每一部分实行百分制考核，与代理业务费用挂钩，计付手续费。考核办法的出台对进一步提高农发行业务委托代理工作的质量，确保农业政策性金融业务的顺利开展打下良好基础。二是加强对代理业务的督促检查，实行代理行派驻制。市分行派出3名业务骨干，常住松溪、政和、顺昌三个代理行，通过派驻人员，将收购资金封闭运行的有关政策、规定、要求及时传达到代理行和代理人员。三是加强对代理业务的检查指导。市分行分别对三个代理行进行二次以上的常规稽核，通过稽核检查，发现业务代理中存在的会计核算、利息计付、资金清算、利率政策执行等方面的差错问题，均及时予以纠正。
  【加强服务与监督】 规范粮食企业帐户设置，强化资金监督。为有效监督政策性资金拨补到位和防止政策性资金流失，市分行根据省行的有关文件精神，对粮食企业的帐户设置进行认真研究，绘制出《粮油收储企业帐户设置图》等5个会计帐户核算流程图，基层行会计人员凭图就能准确无误地进行会计帐务核算，以加强粮油收购资金柜面的监管。全市所有的收储企业、粮食主管部门都按该流程图运作，帐户资金无一流失，这种做法得到省分行的充分肯定，并在全省系统推广应用。加强结算管理，防止资金流失。为防止粮食企业转移政策性资金用途，会计临柜人员对支付结算对票据要求合法性进行审查，对审查支付有疑问的款项及时向业务部门反映，待业务部门确定后方可办理，通过财务柜台的把关，全年防止近百万元的资金流失。发挥稽核职能作用，深入开展现场稽核。围绕资金计划管理等11项内容，全年组织稽核小组24个，派出稽核干部92人次，检查营业机构25个，粮食企业86个，检查贷款金额200221.77万元，查出不合理资金占用9748.36万元，督促收回不合理资金占用184.86万元，发出稽核结论和处理决定23份，有效遏制新的挤占挪用的发生。