盘锦市图书馆

本报讯 （记者刘英报道）市五金公司开办企业内部银行，自行调节内部资金，缓解了资金供需矛盾。
  五金公司下设5个业务科，各自都有进销业务。过去在资金使用上只由公司一家统管，各科没钱就去要，谁先用谁得，后用的如公司帐户上没钱，再着急也没用。年终算总帐时，贷款利息分摊。“大锅饭”带来资金使用不公，结果是有的科进货多，库存占用大，有的科用钱少也要均摊利息。今年五金公司资金缺口35%，临时贷款和逾期贷款相应增加，预计今年银行贷款利息将达到170万元。为了解决资金不足带来的种种困难和问题，五金公司从今年3月份起开办了企业内部银行，五个业务科分别在企业内部银行建帐立户，公司按各科的各项指标计划分配资金，落到各科帐户后，由各科自行管理使用。资金暂时发生困难的，可以在内部互相拆借，同时也减少了企业的银行贷款利息。
  开办企业内部银行后，解决了资金使用“大锅饭”问题。“分灶吃饭”后，各科室开始精打细算，做买卖先找销路，谨慎进货，防止积压占用资金，加强了资金的计划管理。过去各业务科只管进货卖货，不管资金回收，外面赊销欠帐很多。分别立户后，各业务科赊欠款现象基本杜绝。通过内部拆借，使闲置的资金派上了用场，暂不用钱的部门免付了贷款利息，各得其所。